AML-regelefterlevnad för hela din kundstock
Manuell kundkännedom (KYC) i kalkylark slukar debiterbara timmar (och lämnar ändå luckor när länsstyrelsens tillsynsbrev kommer. Vidd samlar hela arbetet på ett ställe) byggt för kraven i penningtvättslagen och förberett för EU:s kommande penningtvättsförordning (AMLR).
Från kundkännedom i kalkylark till ett enda AML-arbetsflöde
Onboarding utan pappersarbete
Verifiera identitet med BankID, samla in kundkännedomssvar digitalt och hämta bolagsdata direkt från Bolagsverkets register.
Sanktions- & PEP-screening
Screena varje kund och verklig huvudman mot sanktionslistor och PEP-data, automatiskt, inte en gång om året.
Löpande övervakning
Kunderna screenas om kontinuerligt, så att en förändring i ägande, sanktionsstatus eller risk aldrig går obemärkt förbi.
Inbyggd riskklassificering
Riskklassificera varje kund mot byråns allmänna riskbedömning, med riskklasser som styr rätt nivå av kundkännedom.
Dokumentation redo för tillsyn
Varje kontroll, beslut och granskning loggas, så blir tillsynen en rapport, inte en brandkårsutryckning.
Timmar tillbaka till debiterbart arbete
Standardiserade arbetsflöden och automatisering minskar den manuella AML-administration som äter upp partner- och medarbetartid.
Lär av länsstyrelsens beslut
Analysera byråns allmänna riskbedömning mot de brister länsstyrelserna faktiskt påtalar i sina penningtvättsbeslut.
Byggd för byråkoncerner
Central överblick för compliancefunktionen, lokala arbetsflöden per kontor och behörighetsstyrning per roll.
Regelefterlevnad som täcker varje kund, inte bara de nya
En vy över hela kundstocken
Se kundkännedomsstatus, riskklass och utestående åtgärder för varje kund på ett ställe, slut på att jaga kalkylark mellan partner och kontor.
Redo när länsstyrelsen hör av sig
Eftersom varje steg dokumenteras medan du arbetar kan byrån när som helst styrka sitt AML-arbete, utan genomgång av akterna i sista minuten.
Vanliga frågor
Vilka krav ställer penningtvättslagen på redovisningsbyråer?
Redovisningsbyråer är verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen. Det innebär bland annat att byrån ska ha en allmän riskbedömning, göra kundkännedom på varje kund, riskklassificera kunderna, följa upp uppdragen löpande, rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen (goAML) och dokumentera arbetet. Vidd stödjer varje steg i ett och samma arbetsflöde.
Vem utövar tillsyn över redovisningsbyråer?
Penningtvättstillsynen över redovisningsbyråer utövas av länsstyrelserna i Stockholm, Västra Götaland och Skåne. De granskar bland annat byråernas allmänna riskbedömning, kundkännedom och löpande uppföljning, och publicerar sina beslut.
Vad händer om vi brister i penningtvättsarbetet?
Länsstyrelsen kan förelägga byrån att rätta till brister och i allvarligare fall besluta om sanktionsavgift. Väl dokumenterade rutiner, riskbedömningar och kundkännedom är den bästa förberedelsen, vidd håller den dokumentationen komplett medan ni arbetar, men inget verktyg kan garantera efterlevnad.
Fungerar vidd för en byråkoncern med flera kontor?
Ja. Vidd är byggd för byråkoncerner: compliancefunktionen får central överblick över hela kundstocken, varje kontor behåller sina lokala arbetsflöden och behörigheter styrs per roll.